Si vous croyez en l’avenir à long terme de la crypto-monnaie, il est logique de vous exposer aux marchés de la crypto.

Avec la popularité croissante des fonds indiciels cryptographiques, c’est plus facile que jamais.

Qu’est-ce qu’un fonds indiciel?

Les fonds indiciels sont monnaie courante dans le monde des actions et des obligations. Ils suivent un index, par exemple, le S&P 500 – en détenant un panier des actions sous-jacentes.

Selon le fonds, le solde des actions peut être pondéré en fonction de secteurs, d’entreprises ou de capitalisations boursières spécifiques.

Les fonds indiciels n’essaient pas de battre le marché; ils suivent le marché. En tant que tels, les frais sont inférieurs à ceux des fonds gérés activement et les rendements sont souvent meilleurs.

Un fonds indiciel crypto n’est pas différent. Il offre un moyen d’obtenir une exposition à une partie du marché de la cryptographie sans vous soucier de rééquilibrer votre portefeuille ou de stocker des dizaines de pièces différentes. Si le marché monte, la valeur du fonds augmentera. Si le marché baisse, il diminuera.

Malheureusement, malgré plusieurs tentatives de plusieurs sociétés – y compris l’application prometteuse Bakkt – la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine n’a pas encore approuvé un fonds indiciel crypto négocié en bourse. En tant que tels, les fonds indiciels cryptographiques fonctionnent légèrement différemment des fonds indiciels actions.

Voici quelques-uns des meilleurs fonds indiciels cryptographiques dans lesquels vous pouvez investir aujourd’hui.

Crypto20

Crypto20 est un fonds d’indice cryptographique tokenisé. Il fonctionne en utilisant les fonds levés auprès des investisseurs pour acheter les actifs cryptographiques sous-jacents et suit les 20 principales crypto-monnaies par capitalisation boursière..

Parce que le fonds est tokenisé, vous ne détenez qu’un seul jeton de crypto (20 $ C) tout en étant exposé aux 20 pièces.

Vous pouvez stocker C20 dans votre choix préféré de portefeuille crypto. Il s’agit d’une pièce ERC-20, vous pouvez donc l’envoyer à n’importe quelle adresse Ethereum, et elle est compatible avec les principaux portefeuilles matériels comme le Ledger Nano X.

Contrairement à certains fonds indiciels cryptographiques, Crypto20 n’a pas de frais de courtage ni de frais de sortie. Surtout, il n’y a pas non plus de montant minimum d’investissement. La valeur actuelle du fonds est supérieure à 30 millions de dollars.

Vous pouvez acheter Crypto20 sur HitBTC, ForkDelta, P2PB2B, DFlow et OVEX.

Bitwise 10

Créé par Bitwise Asset Management en 2017, le fonds d’indice cryptographique Bitwise 10 ($ BIT10) a toujours été destiné aux investisseurs professionnels – il avait un montant d’investissement minimum de 25000 $.

Cependant, fin 2018, Bitwise a signé un accord de licence avec l’application d’investissement Abra. Pour la première fois, le fonds est devenu accessible aux investisseurs réguliers.

Bitwise 10 ne suit que les 10 meilleurs fonds par capitalisation boursière; le rééquilibrage a lieu tous les mois. La pondération est biaisée vers les plus grosses pièces. Au moment de la rédaction de cet article, 68% du fonds est Bitcoin, 10% d’Ethereum, 7% de Ripple et les 15% restants sont répartis entre les sept autres pièces..

L’investissement minimum dans Bitwise 10 via Abra n’est que de 5 $. Comme Crypto20, il n’y a pas de frais.

Surtout, vous ne pouvez pas retirer votre BIT10 de l’application Abra. Certaines personnes peuvent être mal à l’aise avec les implications de sécurité que cela implique.

Malheureusement, les exigences réglementaires strictes aux États-Unis signifient que la version Abra du fonds n’est pas disponible pour les citoyens ou résidents américains..

Bitwise 20, Bitwise 70 et Bitwise 100

Bitwise propose trois autres fonds via son site Internet. Bitwise 20 suit les 20 premiers jetons, Bitwise 70 suit les 70 premiers et Bitwise 100 suit les 100 premiers.

Malheureusement, aucun des trois fonds n’est disponible via Abra, vous devrez donc atteindre le seuil d’investissement minimum de 25000 $..

Plus un fonds indiciel suit de pièces de monnaie, plus vous êtes exposé au marché total de la cryptographie. Compte tenu de la volatilité que nous constatons dans les pièces à moyenne et à faible capitalisation, ces fonds comportent sans doute plus de risques que le fonds Bitwise 10..

Vous seul pouvez décider du niveau de risque qui vous convient au sein de votre portefeuille.

Fonds ICONOMI

ICONOMI propose une sélection de fonds crypto gérés par des «experts». Certains offrent une exposition à tout l’espace cryptographique; d’autres se concentrent sur un secteur ou un type de pièce en particulier.

Cependant, les fonds indiciels cryptographiques ICONOMI sont beaucoup plus chers que l’utilisation de Crypto20 ou BIT10. Les frais de gestion peuvent atteindre jusqu’à 6% et les frais de sortie typiques sont de 0,5%. En tant que tels, les fonds ne conviennent pas aux investisseurs à court terme; les frais tueront vos profits.

Les dépôts initiaux sur la plateforme ICONOMI peuvent être effectués en euros, Bitcoin ou Ether. L’investissement minimum pour l’un des fonds est de 10 $.

Hodlbot

Hodlbot n’est pas un fonds indiciel au sens traditionnel du terme. Il n’est pas géré par une organisation centrale. Il s’agit plutôt d’un outil qui vous permet de créer votre propre fonds indiciel. C’est un excellent outil pour les personnes aux États-Unis qui peuvent être interdites d’investir dans d’autres fonds indiciels cryptographiques.

L’application Hodlbot se synchronise avec votre compte Binance. Vous pouvez soit créer votre propre portefeuille à l’aide des mesures avancées et des outils d’analyse de l’application, soit utiliser l’un des index prédéfinis de Hodlbot..

Vous êtes responsable de la gestion de la pondération, bien que Hodlbot propose des options automatisées de capitalisation boursière et de capitalisation boursière racine carrée si vous souhaitez adopter une approche moins pratique..

Il existe également un outil de back-testing historique afin que vous puissiez voir comment votre portefeuille proposé aurait fonctionné sur les marchés précédents.

Si votre portefeuille vaut moins de 500 $, l’utilisation de Hodlbot est gratuite. Pour des portefeuilles plus précieux, cela coûte 10 $ par mois.

Les fonds crypto-indiciels sont-ils un bon investissement??

Si vous croyez en l’avenir de la crypto mais que vous n’avez aucune expérience de trading, les fonds indiciels sont un investissement intelligent pour beaucoup de gens.

Assurez-vous simplement de bien connaître vos délais personnels, vos objectifs de profit et votre tolérance au risque avant de prendre votre décision..

Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre article sur les indicateurs d’analyse fondamentale de la crypto et notre liste de livres pour apprendre à trader la crypto.

(Clause de non-responsabilité: Blocks Decoded ne fournit pas de conseils financiers. Faites vos propres recherches avant d’investir dans l’un des fonds indiciels cryptographiques mentionnés dans cet article.)