Najperspektivnija kriptovaluta za trgovanje 2021. godine

kripto DeFiDecentralizirano financiranje uključuje brojne programe u blockchainu ili kriptos i ima za cilj uklanjanje posrednika u financijskim transakcijama. DeFi je jedinstven po tome što proširuje upotrebu blockchaina na složene slučajeve korištenja koji prelaze i prelaze prijenos vrijednosti. Stvara financijske primitive budućnosti koristeći se sastavljivim okvirima i softverom otvorenog koda.

Vrste DeFi projekata

Uobičajeni DeFi projekti uključuju DEX-ove, pozajmljivanje, derivate, plaćanja, osiguranje, štednju i još mnogo toga. U ovom ćemo poglavlju ući u glavne tipove.

Decentralizirane razmjene (DEX)

DEXovi omogućuju korisnicima da zadrže kontrolu nad resursima i izvršavaju transakcije s ravnopravnim klijentima jer ne uključuju središnje tijelo, baš kao što to samo ime govori. Korisnici također mogu zamijeniti svoju imovinu bez prenošenja temeljnog skrbništva. Te su razmjene osmišljene da omoguće međusobno povezano, kompatibilno trgovanje brojnih trgovačkih parova. U posljednje vrijeme postaju prilično upotrebljivi, dolaze s poticajima za likvidnost za opskrbu kapitalom. Kako nemaju skrbništvo nad imovinom, dolaze s minimalnim rizikom od manipulacije cijenama.

Prednosti DEX-ova

DEX-ovi ne naplaćuju naknade za uvrštavanje i pružaju token projekte s zavidnim pristupom likvidnosti. Opseg decentralizacije varira od razmjene do razmjene. U nekim slučajevima centralizirani poslužitelji neće sadržavati privatne ključeve, ali mogu sadržavati značajke poput knjiga narudžbi. Primjeri takvih platformi su Mesa, Oasis, AirSwap, Liquality, Bancor, Uniswap i 1Inch.

Kreditiranje

Putem DeFi-a svatko može dati ili primiti zajam, a da ga treća strana ne mora zeleno upaliti. Većina proizvoda za pozajmljivanje koristi ETH i druge popularne kriptos za osiguravanje kredita. Ako stanje na računu padne ispod određenog iznosa, likvidacije se događaju automatski. To je omogućeno pametnim ugovorima. Platforma i imovina koje se koriste određuju relativni interes zarađen od stavljanja različitih kriptovaluta na raspolaganje. Primjeri projekata zajmova DeFi uključuju AAVE, Blockfee, Compound, Nexo i Coinlist.

Derivati

Derivativni ugovori uključuju zamjene, opcije, terminske pogodbe i terminske pogodbe. DeFi pomaže investitorima da imaju koristi od automatiziranih, transparentnih i otvorenih nagodbi o izvedenim ugovorima. Kroz pametne ugovore moguće je izdati tokenizirane derivate koji otkrivaju učinak imovine s obje strane, čak i s polugom u nekim slučajevima. Augur i Erasure dva su izvedena DeFi projekta.

Plaćanja

Decentralizirano financiranje omogućuje neovisna, izravna plaćanja, omogućava svim uključenim stranama interakciju s konvencionalnim financijskim mehanizmima. Primjer je Counterparty, protokol koji omogućava bilo kome da izrađuje i trguje svojim tokenima pomoću Bitcoin blockchaina. Korisnici imaju tendenciju obavljati transakcije s matičnom digitalnom valutom pomoću ovih DeFi aplikacija. Također mogu držati svoju valutu u namjenskom novčaniku.

Upravljanje imovinom

DeFi nudi alate za optimalnije praćenje i upravljanje imovinom. Ova vrsta projekata omogućava korisnicima neprimjetno i intuitivno praćenje stanja različitih usluga, proizvoda i tokena. Primjeri uključuju Balancer, InstaDapp, Zerion i Zapper.

Novčanici

Što se tiče interakcije s decentraliziranim proizvodima, nijedan ulaz nije kritičniji od novčanika. Vidimo dramatično poboljšanje pristupa i upotrebljivosti u svim okvirima, iako se novčanici obično razlikuju u podršci za imovinu i proizvode. Dva najpoznatija novčanika su Argent i Coinbase.

Osiguranje

DeFi omogućuje korisnicima sklapanje polica osiguranja za fondove, pametne ugovore i kriptovalute putem kombiniranih rezervi i sredstava. Iako je ovaj tip projekta još uvijek nedovoljno zastupljen, stručnjaci vjeruju da će početi igrati vrlo važnu ulogu u osnovnoj zrelosti ekosustava. Postoji niz novih alternativa osiguranju koje pomažu kupcima da kupe pokriće i zaštite svoja sredstva. Opyn i Nexus Mutual mogu zaštititi od neplanirane upotrebe koda pametnog ugovora.

Štednja

Mnogo DeFi aplikacija može ponuditi interes korištenjem Compounda i drugih protokola bazena posuđivanja. Ovi računi mogu zaraditi svoje vlasnike mnogo više od tipičnih bankovnih štednih računa. Kamatna stopa povezana s potražnjom i ponudom presudna je za njihov profit. Ova stopa nije fiksna. Značajne uštede uključuju PoolTogether, Dharma, Dai i Argent. Uzgoj prinosa jedno je područje aktivnosti koje je postalo doista popularno u vezi s štednim projektima. Ovaj koncept označava premještanje neaktivne imovine kriptovalute radi povećanja povrata u raznim protokolima likvidnosti. Projekti štednje jedinstveni su način generiranja povrata štednjom.

Stablecoins

Stablecoins su stvoreni kako bi cijene kovanica bile manje kolebljive. Mogu se vezati za razmjenu robe ili valute kojom se trguje. Ta je imovina prikladna kao sredstvo za čuvanje vrijednosti, obračunskih jedinica ili razmjenskih sredstava zbog njihove stabilnosti cijena. Iz ovog razloga primjećuju sve veću pažnju. Prvi stabilcoin u povijesti bio je Tether, koji je vezan za američki dolar u omjeru 1: 1. Ostali su DAI, Frax, Blizanci i Novac na lancu.

20 perspektivnih DeFi projekata

Kripto i blockchain prostor oduvijek se bavio zarađivanjem novca i financijskim transakcijama. Sve što je povezano s njima, obično je slučaj rane uporabe. Stručnjaci uspoređuju utjecaj DeFi-a na svijet financija s utjecajem softvera otvorenog koda na softverske proizvode. Ispod je naš popis 20 najperspektivnijih DeFi projekata.

DOSIJE

Ovaj neskrbnički protokol otvorenog koda omogućuje posuđivanje imovine i zaradu kamata na depozite. Koristi brze zajmove koji pomažu u boljoj upotrebi imovine dovođenjem dovoljne likvidnosti u DeFi, a ne jednostavnim zaključavanjem imovine. Možete iskoristiti zaloge pod zalogom pod uvjetom da vraćate likvidnost u bazen u transakciji od jednog bloka. Među slučajevima korištenja su refinanciranje, likvidnost i arbitraža. Proizvođači se nadaju da će jednog dana alat pomoći korisnicima da stvore financijske proizvode bez potrebe za kapitalom, omogućujući tako većem broju ljudi da stvaraju i grade spuštanjem ulazne barijere. AAVE također ima aTokene, kamate na kojima se akumuliraju kamate izravno u korisnikovom novčaniku i u stvarnom vremenu.

Spoj

Na temelju ETH blockchaina, Compound je protokol otvorenog koda za učinkovita, algoritamska tržišta novca. Možete posuditi tokene ili zaraditi kamate bez potrebe za upravljanjem knjigom narudžbi. Za razliku od AAVE, Compound se fokusira na ukupni zaključani iznos imovine. Ne koristi ponovno zaključanu imovinu.

Synthetix

Synthetix vam omogućuje stvaranje žetona na blockchainu, koji predstavljaju stvarnu vrijednost imovine. SUSD proizvod ovog projekta prati kolebanje američkih dolara, a njihov sXAU prati cijene zlata. Ne morate držati imovinu da biste njome trgovali, što projekt čini vrlo privlačnim investitorima i trgovcima koji žele trgovati plemenitim metalima i drugim robama. Kupnja i skladištenje plemenitih metala često dolazi s visokim troškovima. Uz Synthetix ovaj se trošak smanjuje.

UniSwap

Uniswap je usmjeren na olakšavanje trgovine ERC20 i ETH. Protokol zasnovan na ETH potpuno je lančano rješenje. Da biste ga koristili, morate instalirati MetaMask. Platforma koristi decentraliziranu arhitekturu usmjerenu na uklanjanje posrednika za razmjenu digitalne imovine. Ova se arhitektura uvelike razlikuje od one tradicionalne značajke razmjene. Uobičajene burze obično koriste knjigu narudžbi za povezivanje kupaca i prodavača imovine. Za razliku od njih, ovaj protokol koristi rezerve likvidnosti za potporu razmjeni imovine. Mreža pružatelja likvidnosti opskrbljuje ugovorne rezerve razmjene.

Chainlink

Chainlink na jedinstven način rješava uobičajeni problem s proročanstvima. Tipično se programeri oslanjaju na činjenicu da će se pametni ugovori temeljeni na ETH izvršavati onako kako su napisani jer njihovo mnoštvo osigurava mnoštvo čvorova. Međutim, transakcije postaju ranjive na napade ako ti ugovori ovise o cijeni USD ili nekom drugom vanjskom izvoru podataka. Ova ranjivost je dvojaka: na oracle sloju i sloju podrijetla podataka. Chainlink osigurava sigurnost pametnih ugovora jer su i oracle čvorovi i izvori podataka decentralizirani. Njihova proročanstva trenutno osiguravaju vrijednost protokola zajma od više od 3 milijarde dolara uživo na glavnoj mreži ETH. Ova se vrijednost koristi za platforme sintetičke imovine, protokole posudbe i projekte tokenizacije imovine.

Tvorac

Maker omogućava imateljima MKR tokena da upravljaju platformom pomoću njega. Cijena tokena se može slobodno mijenjati jer nije vezana ni za jednu konkretnu cijenu.

DAI

DAI je Makerov sestrinski žeton, ali je sasvim drugačiji od njega. To je stabilnicoin s fiksnom cijenom, koja iznosi oko jedan dolar. Vlasnici DAI-a nikad se ne moraju brinuti hoće li njegova vrijednost pasti. U tom se smislu DAI i MRK nadopunjuju.

SUSHI

Platforma SushiSwap je takozvani AMM (Automated Market Maker). Ova decentralizirana razmjena kovanica omogućuje korisnicima da koriste automatizirane baze likvidnosti za razmjenu različitih ERC20 tokena jedni s drugima.

Spoj

Kreatori Compound Finance opisuju ovaj protokol pozajmljivanja kao otvoreno tržište novca. Nije potrebno dopuštenje. Možete položiti kripto i posuditi imovinu protiv njih ili zaraditi kamate. Compoundovi pametni ugovori automatiziraju upravljanje kapitalom i pohranu platforme. Kamate možete zaraditi pomoću Metamaske ili drugog novčanika Web 3.0. Svatko s pouzdanom internetskom vezom i kripto novčanikom može slobodno komunicirati s Compoundom. Zajmoprimci i dobavljači nisu obvezni pregovarati o uvjetima kao što bi bili na uobičajenoj burzi. Protokol se bavi kamatnim stopama i kolateralom i stranke s njim izravno komuniciraju. Ugovorne stranke ne drže sredstva jer sredstva drže bazeni likvidnosti. Ti su bazeni vrsta pametnog ugovora.

Čeznite za financijama

Yearnovi kreatori opisuju ga kao robo-savjetnika za prinos koji pokreće zajednica. Ovaj projekt ima ambiciju postati ulaz u bezbroj proizvoda koji stvaraju prinos u ekosustavu Ethereuma. Yearn je user-friendly sučelje za sve DeFi. Novaci se najbolje klonite ove platforme jer je prilično složena.

Terra

Terra je stabilnicoin s jednostavnom prekograničnom razmjenom, niskim naknadama i trenutnim poravnanjima. To je vrlo popularan DeFi projekt s milijunima korisnika širom svijeta. Ovim novčićem možete zaraditi stabilan prinos pomoću Anchor Protocol-a koji štiti depozite stabilcoin-a. Ovaj se protokol pokreće glavnim nagradama lanca blokova s ​​dokazima o udjelu. Projekt podržava pametne ugovore i omogućava programerima da rade na brojnim lancima Cosmos IBC povezanim, kao i da otkrivaju dApp korisničke baze uslugama plaćanja platforme bez potrebe za dopuštenjem. Oni mogu stvoriti pametne ugovore u AssemblyScriptu, Rustu ili Gou i koristiti proroke sloja 1, stabilan novac i mrežne razmjene kao primitive. Za sada je Terra dostupna samo na ETH-u i Solani, ali rade na tome da svoje kovanice učine dostupnima svim programerima bez obzira na blockchain na kojem rade.

THORChain

THORChain možete koristiti za bilo koji materijal i na bilo kojem blockchainu jer koristi višestruki lanac. Decentralizirana mreža validatora osigurava stalne baze likvidnosti pomoću unakrsnih lanaca. Ovi mostovi povezuju sve kriptovalute na tržištu putem protokola likvidnosti. Ova jedinstvena mreža za provjeru valjanosti predstavlja model Proof-of-Stake, koji čini osnovu cijelog DeFi projekta. Izvorni token platforme naziva se RUNE, kojeg valja provjeriti kako bi provjerili valjanost blokova. RUNE ulozi su izrezani kao kazna za loše ponašanje. Trgovci mogu sudjelovati u platformi stvaranjem novih bazena likvidnosti, povećanjem dostupnih postojećim ili razmjenom imovine. Korisnici dodaju likvidnost ulaganjem imovine u jedan ili više bazena. Zatim dobivaju proviziju za svaku transakciju u danom spremištu. Na način koji nije skrbnički, korisnici dobivaju priliku transformirati neproduktivnu imovinu u produktivnu. Uloženi kapital nikada nije vezan ili umotan. Decentralizirani sustav to preuzima.

UMA

Ovo je kratica za Universal Market Access. To nije novi projekt, koji je pokrenut prije tri godine. Dva seta infrastrukture grade tehnologiju. Prva stvara sustav neregresiranja prijenosa financijskog rizika, podržan modelima financijskih ugovora koji koriste ekonomske poticaje kako bi se zajamčila isplata. Drugi set je mehanizam za provjeru podataka na decentralan način, pružajući blockchain proročanstva s dodatnim ekonomskim jamstvima. Skupovi infrastrukture namijenjeni su omogućavanju otvorenih financijskih inovacija. Početnici i iskusni korisnici dobrodošli su da primene decentralizirane financijske ugovore koristeći ovu tehnologiju.

REN

Ren je u početku bio tamni decentralizirani bazen s više lanaca u kojem nitko nije znao što je narudžba trgovca. Programeri su napustili ovu postavku jer se pokazalo da ovaj mračni bazen troši prekomjernu mrežnu propusnost, pohranu i računalnu snagu. Počeli su širiti platformu kako bi svima omogućili stvaranje mračnog bazena pod vlastitim uvjetima. Prvi takav bazen, RenEx, pokrenut je prije dvije godine. Ne samo da je riješio probleme s interoperabilnošću mračnog bazena i privatnošću, već i takve za platforme za iskorištavanje, platforme za pozajmljivanje, DEX-ove i kolaterale.

0x

0x funkcionira kao umreženi sloj likvidnosti i temeljna infrastruktura razmjene za DeFi, igre i druge kripto vertikale. To čini kao cjevovod pametnih ugovora otvorenog koda. Njezini programeri teže da on postane standard obilježja za povezivanje komplementarnih protokola i trgovanje kripto tokenima kako bi ljudima iz cijelog svijeta omogućio pristup postojećim i novim, vrhunskim financijskim tržištima. Trgovački botovi, protokoli za posudbu i drugi DeFi projekti mogu iskoristiti umreženi fond likvidnosti, što omogućava korisnicima da trguju različitim tokenima po konkurentnim cijenama. Svatko može pristupiti likvidnosti i DEX infrastrukturi ovog projekta, čineći dodatak razmjeni funkcionalnosti bilo kojoj aplikaciji lakim i jednostavnim. Konkretno, tvrtke DeFi koje koriste CFL (likvidnost koja se može ispuniti ugovorom) bilježe velike uspjehe od svoje integracije s 0x.

Krivulja DAO

Curve je bazen likvidnosti zasnovan na ETH-u usmjeren na visoko učinkovito i optimizirano trgovanje stabilnim valutama. Ova je platforma posebno dizajnirana za BTC tokene i stablecoine na Ethereumu. Curve DAO algoritam za generiranje tržišta može pružiti relativno veliku dubinu tržišta. I pružatelji likvidnosti i trgovci imaju koristi od toga jer su osnovni prinosi relativno visoki.

Alfa

Stvaranje DEX-a tečnijim održava uzgoj prinosa u DeFi sektoru. U zamjenu za povećanje likvidnosti, korisnici dobivaju rezanje naknada koje stvara likvidniji trgovinski par. S Alfom je moguće postići do 2,5x polugu nečije prinosne poljoprivredne pozicije. Trgovci također mogu zarađivati ​​na temelju tolerancije na rizik i osobnih preferencija. Na taj se način njihova ukupna zarada od rudarstva likvidnosti povećava. Povećava se i rizik, što je tipično za korištenje poluge.

1 inč

Decentralizirani agregat za razmjenu kriptovaluta (DEX), 1inch. exchange, lansirao je 1INCH token, upravljački i uslužni token. Programeri kažu da su implementirali model “trenutnog upravljanja” koji će omogućiti svim članovima zajednice da glasaju.

Bancor

Ovaj je protokol likvidnosti na lancu, što omogućuje decentraliziranu i automatiziranu razmjenu tokena ne samo na ETH, već i na blockchainima. Korisnici Bancora mogu automatski razmijeniti tokene, podesiti i rasporediti bazene likvidnosti market-makera i ponuditi likvidnost. Za provođenje ovih operacija ne trebaju dopuštenje. Nijedna središnja strana ne može kontrolirati ili blokirati postupak. Sučelje je vrlo jednostavno. Možete dodati ili povući likvidnost u nekoliko sekundi. Bancor v2 omogućuje postavljanje grupa likvidnosti s dinamičkim parametrima kako bi se omogućila razmjena s malim proklizavanjem, ublažavanje gubitka od umanjenja vrijednosti i izloženost LP-u s jednim žetonom.

Bend

Band prikuplja i povezuje API-je i podatke iz stvarnog svijeta sa pametnim ugovorima. Ovaj lančani protokol omogućuje izgradnju igara, tržišta predviđanja, DeFi-ja i drugih pametnih aplikacija na lancu, čime se izbjegavaju rizici koje centralizirani proroci nose.

KAVA

Kava korisnicima kriptovalute nudi financijske usluge poput zajmova i proizvoda poput stabilnih kovanica. Među onima koji ispunjavaju uvjete su ljudi koji koriste BTC, ATOM, XRP, BNB i druge. Aplikacija ovog DeFi projekta s više sredstava bila je prvo decentralizirano tržište novca s višelančanim značajkama na svijetu.

Zaključak

Decentralizirano financiranje nastavit će povećavati korisničku vrijednost i podržavati tržište kriptovaluta kako bi postalo pristupačnije, demokratičnije i stabilnije. Mogu ga koristiti sve vrste potrošača, uključujući trgovce, investitore, poduzetnike i institucije. DeFi ima mnogo više slučajeva korištenja od onih opisanih u ovom članku, pružajući korisnicima tehnologiju koja im je potrebna za uspjeh. Ako se želite pozvati na daljnje i jednako dobre izvore za provjeru trenutnih kovanica DeFi, možete provjeriti KuCoin i CoinGecko.